Transactions et catégorisation automatique

L’onglet 💰 Transactions est la liste de vos revenus et de vos dépenses. Tout le reste du classeur — soldes, budgets, prêts, Dashboard — est calculé à partir de lui.

Vous pouvez ajouter une transaction depuis la barre latérale, ou la saisir directement dans la feuille. Les deux fonctionnent de la même façon.

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Colonne	Ce qu’il faut saisir
Date	La date de la transaction.
Description	À quoi elle correspond, par exemple Courses de la semaine. La catégorisation automatique lit ce champ.
Montant	Le montant, en nombre positif. Le fait que l’argent entre ou sorte dépend de la sous-catégorie, pas d’un signe moins.
Sous-catégorie	À choisir dans la liste déroulante, par exemple Groceries.
Catégorie (auto)	Rempli pour vous à partir de la sous-catégorie.
Type de Transaction (auto)	Rempli pour vous à partir de la sous-catégorie : Income (revenu) ou Expense (dépense).
Compte	Le compte d’où vient l’argent ou vers lequel il va. À choisir dans la liste déroulante.
Propriétaire	Le membre du foyer concerné. À choisir dans la liste déroulante.
Notes	Facultatif — tout détail supplémentaire.
Récurrent (auto)	Yes pour les transactions ajoutées par une règle récurrente, sinon No.

Les colonnes marquées (auto) et ↻ rempli automatiquement sont remplies par MonetrixOS. N’écrivez pas dedans.

Une transaction de type Income augmente le solde du compte ; une transaction Expense le diminue. Voir Accounts.

1. Dans la barre latérale, sélectionnez Registre en bas. L’écran Transactions s’ouvre, ainsi que l’onglet Transactions.
2. Sélectionnez + Ajouter une transaction. (Sur l’écran d’accueil, Ajouter une transaction fait la même chose.)
3. Remplissez Date, Description, Montant (affiché avec le code de votre devise, par exemple Montant (EUR)), Sous-catégorie, Compte, Propriétaire et, si vous le souhaitez, Notes.
4. Vérifiez l’aperçu Remplissage auto : il montre la catégorie et le type que donnera la sous-catégorie.
5. Sélectionnez Enregistrer.

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La transaction est ajoutée à la feuille et les soldes sont recalculés. Si quelque chose manque ou est incorrect, le formulaire vous le signale — par exemple Le montant doit être un nombre positif. ou Sélection de sous-catégorie invalide.

Vous pouvez saisir ou coller des lignes directement dans l’onglet Transactions. Dès que vous modifiez une ligne, MonetrixOS remplit le reste :

• Quand vous saisissez une Sous-catégorie, Catégorie (auto) et Type de Transaction (auto) se remplissent. Si la sous-catégorie n’existe pas dans votre liste, les deux affichent ⚠️ Aucune Correspondance — choisissez plutôt une sous-catégorie dans la liste déroulante.
• Quand vous saisissez une Description en laissant la Sous-catégorie vide, MonetrixOS essaie de choisir la sous-catégorie pour vous (voir ci-dessous).
• Un Compte vide prend votre compte par défaut, un Propriétaire vide prend Me, et Récurrent (auto) prend No.

Cela fonctionne aussi quand vous collez plusieurs lignes à la fois.

Quand vous saisissez une description sans sous-catégorie, MonetrixOS cherche une correspondance à deux endroits, dans cet ordre :

1. Vos mots-clés de catégorie. Chaque sous-catégorie a une liste de mots-clés. Si l’un d’eux apparaît n’importe où dans la description, cette sous-catégorie est utilisée. Par exemple, la liste de départ associe le mot-clé netflix à la sous-catégorie Streaming Video : la description Netflix mars est donc classée dans Streaming Video. Les majuscules et minuscules n’ont pas d’importance.
2. Ce que vous avez déjà fait. Si aucun mot-clé ne correspond, MonetrixOS apprend de vos propres transactions : quand vous avez donné au moins deux fois la même sous-catégorie à un mot — disons boulangerie → Groceries —, il propose cette sous-catégorie la prochaine fois que le mot apparaît. Il n’apprend que des mots entiers, ignore les mots très courants et laisse de côté un mot que vous avez utilisé avec des sous-catégories différentes.

La catégorisation automatique ne remplace jamais une sous-catégorie que vous avez choisie vous-même. Si elle se trompe, choisissez simplement la bonne sous-catégorie dans la liste déroulante — cela lui sert aussi de leçon pour la prochaine fois.

Les catégories se gèrent dans la barre latérale : sélectionnez Plus, puis Catégories.

• Chaque entrée est une Sous-catégorie avec une Catégorie parente, un Type (Revenu ou Dépense) et des Mots-clés (séparés par des virgules).
• Sélectionnez + Créer une catégorie pour en ajouter une, ou Modifier pour en changer une. Pour une nouvelle catégorie parente, choisissez ➕ Nouvelle catégorie parente… et saisissez son nom.
• Sélectionnez Enregistrer la catégorie.

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Les catégories configurées ici alimentent les listes déroulantes Sous-catégorie des onglets Transactions, Budgeting et Recurrings.

• Déplacer de l’argent entre vos propres comptes (par exemple du compte courant vers l’épargne) n’est ni un revenu ni une dépense. Enregistrez-le dans l’onglet Movements.
• Un remboursement de prêt est une dépense dont la description contient le code du prêt. Voir Loans.
• Épargner pour un objectif, c’est faire un virement vers un compte d’épargne dont la description contient le code de l’objectif. Voir Savings & Goals.