Transacciones y categorización automática

La pestaña 💰 Transactions es tu lista de ingresos y gastos. Todo lo demás en el libro —saldos, presupuestos, préstamos, el Dashboard— se calcula a partir de ella.

Puedes añadir una transacción desde la barra lateral o escribirla directamente en la hoja. Las dos formas funcionan igual.

Captura de pantalla próximamentetransactions-tab

Columna	Qué introducir
Fecha	La fecha de la transacción.
Descripción	Para qué fue, por ejemplo Grocery run. La categorización automática lee este campo.
Importe	El importe, como número positivo. Si es dinero que entra o que sale lo decide la subcategoría, no un signo menos.
Subcategoría	Elígela en la lista desplegable, por ejemplo Groceries.
Categoría (auto)	Se rellena sola a partir de la subcategoría.
Tipo de Transacción (auto)	Se rellena solo a partir de la subcategoría: Income o Expense.
Cuenta	La cuenta de la que salió o a la que llegó el dinero. Elígela en la lista desplegable.
Propietario	El miembro del hogar al que pertenece. Elígelo en la lista desplegable.
Notas	Opcional: cualquier detalle extra.
Recurrente (auto)	Yes para las transacciones añadidas por una regla recurrente; si no, No.

MonetrixOS rellena las columnas marcadas con (auto) y ↻ se rellena automáticamente. No escribas en ellas.

Una transacción Income suma al saldo de la cuenta; una Expense lo resta. Consulta Accounts.

1. En la barra lateral, selecciona Registro, abajo. Se abren la pantalla de transacciones y también la pestaña Transactions.
2. Selecciona + Añadir transacción. (En la pantalla Inicio, Añadir transacción hace lo mismo).
3. Rellena Fecha, Descripción, Importe (con el código de tu moneda, por ejemplo Importe (USD)), Subcategoría, Cuenta, Propietario y, si quieres, Notas.
4. Revisa la vista previa de Autocompletado: muestra la categoría y el tipo que dará la subcategoría.
5. Selecciona Guardar.

Captura de pantalla próximamentetransactions-sidebar-form

La transacción se añade a la hoja y los saldos se recalculan. Si falta algo o hay un error, el formulario te lo indica; por ejemplo, El importe debe ser un número positivo. o Selección de subcategoría inválida.

Puedes escribir o pegar filas directamente en la pestaña Transactions. En cuanto editas una fila, MonetrixOS rellena el resto:

• Cuando introduces una Subcategoría, se rellenan Categoría (auto) y Tipo de Transacción (auto). Si la subcategoría no existe en tu lista, las dos muestran ⚠️ Sin Coincidencia; en ese caso, elige una de la lista desplegable.
• Cuando introduces una Descripción y dejas vacía la Subcategoría, MonetrixOS intenta elegir la subcategoría por ti (ver más abajo).
• Una Cuenta vacía se rellena con tu cuenta predeterminada, un Propietario vacío con Me y Recurrente (auto) con No.

También funciona cuando pegas varias filas a la vez.

Cuando escribes una descripción sin subcategoría, MonetrixOS busca una coincidencia en dos sitios, en este orden:

1. Tus palabras clave de categoría. Cada subcategoría tiene una lista de palabras clave. Si una de ellas aparece en cualquier parte de la descripción, se usa esa subcategoría. Por ejemplo, la lista inicial tiene la palabra clave netflix en la subcategoría Streaming Video, así que la descripción Netflix March se clasifica como Streaming Video. Da igual si usas mayúsculas o minúsculas.
2. Lo que has hecho antes. Si ninguna palabra clave coincide, MonetrixOS aprende de tus propias transacciones: cuando has dado a una palabra la misma subcategoría al menos dos veces —por ejemplo, bakery → Groceries—, te sugiere esa subcategoría la próxima vez que aparece la palabra. Solo aprende palabras completas, ignora las palabras muy comunes y descarta las palabras que has usado con subcategorías distintas.

La categorización automática nunca sobrescribe una subcategoría que hayas elegido tú. Si se equivoca, elige la subcategoría correcta en la lista desplegable; así también aprende para la próxima vez.

Las categorías se gestionan en la barra lateral: selecciona Más y, después, Categorías.

• Cada entrada es una Subcategoría con una Categoría principal, un Tipo (Ingreso o Gasto) y Palabras clave (separadas por comas).
• Selecciona + Crear categoría para añadir una, o Editar para cambiarla. Para una nueva categoría principal, elige ➕ Nueva categoría principal… y escribe su nombre.
• Selecciona Guardar categoría.

Captura de pantalla próximamentetransactions-categories

Las categorías que configuras aquí llenan las listas desplegables de Subcategoría de las pestañas Transactions, Budgeting y Recurrings.

• Mover dinero entre tus propias cuentas (por ejemplo, de la cuenta corriente a la de ahorro) no es un ingreso ni un gasto. Regístralo en la pestaña Movements.
• El pago de un préstamo es un gasto cuya descripción contiene el código del préstamo. Consulta Loans.
• Ahorrar para una meta es una transferencia a una cuenta de ahorro cuya descripción contiene el código de la meta. Consulta Savings & Goals.