Accounts

L’onglet 🏦 Accounts liste les endroits où se trouve votre argent : comptes bancaires, épargne, cartes de crédit, espèces. Chaque transaction et chaque virement est rattaché à l’un d’eux.

Un nouveau classeur démarre avec deux comptes d’exemple, Main Checking (le compte par défaut) et Savings, chacun avec un solde d’ouverture de 0. Renommez-les, modifiez-les ou ajoutez les vôtres.

Capture d’écran à veniraccounts-tab

Colonne	Ce qu’il faut saisir
Nom du Compte	Un nom facile à reconnaître, par exemple Compte courant. Ce nom apparaît dans les listes déroulantes de compte.
Type de Compte	À choisir dans la liste déroulante : Checking, Savings, Credit, Cash, Investment ou Other.
Solde d’Ouverture	Le montant présent sur le compte quand vous avez commencé à le suivre.
Solde Actuel (auto)	Calculé pour vous. N’écrivez pas ici.
Date d’Ouverture	La date du solde d’ouverture.
Par Défaut	Cochez la case du compte que vous utilisez le plus.

Solde Actuel = le solde d’ouverture, plus les revenus, moins les dépenses (d’après Transactions), plus les virements entrants, moins les virements sortants (d’après Movements).

Il se met à jour tout seul dès que vous ajoutez ou modifiez une transaction ou un virement. Pour forcer l’actualisation, ouvrez Comptes dans la barre latérale et sélectionnez Recalculer.

• Les comptes Savings (épargne) comptent pour les objectifs : seuls les virements vers ou depuis un compte Savings font avancer un objectif.
• Les comptes Credit, comme les cartes de crédit, peuvent normalement passer sous zéro.
• Pour tout autre type, un solde négatif signifie généralement qu’il manque quelque chose — un revenu, un solde d’ouverture ou un virement. Vérifiez vos Transactions et vos Movements.
• Investment n’est qu’une étiquette pour un compte dont vous notez le solde, comme n’importe quel autre. MonetrixOS ne suit ni titres ni cours.

Le compte dont la case Par Défaut est cochée est présélectionné pour les nouvelles transactions. Quand vous saisissez une transaction dans la feuille en laissant Compte vide, le compte par défaut est utilisé. Si aucun compte n’est coché, c’est le premier compte de la liste qui sert.

1. Dans la barre latérale, sélectionnez Plus, puis Comptes. L’onglet Accounts s’ouvre aussi.
2. Sélectionnez + Ajouter un compte.
3. Remplissez Nom du compte, Type, Solde initial, Date d’ouverture et, si vous le souhaitez, cochez Compte par défaut.
4. Sélectionnez Enregistrer.

L’écran Comptes affiche aussi votre Solde net sur l’ensemble des comptes.

Vous pouvez aussi ajouter ou modifier des comptes directement dans l’onglet Accounts.