Savings & Goals

L’onglet 🤑 Savings & Goals suit ce pour quoi vous épargnez — un fonds d’urgence, des vacances, un nouvel ordinateur. Vous fixez un montant et une date ; MonetrixOS calcule combien vous avez épargné et combien mettre de côté chaque mois.

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Colonne	Ce qu’il faut saisir
Nom de l’Objectif	Un nom facile à reconnaître, par exemple Fonds d’urgence.
Code de l’Objectif	Un code court pour cet objectif, par exemple EF-ME. Vous le mettrez dans la description des virements qui alimentent l’objectif.
Propriétaire	Le membre du foyer à qui appartient l’objectif.
Montant Cible	Combien vous voulez épargner.
Date de Début	Quand vous commencez à épargner.
Date Cible	Quand vous voulez atteindre le montant.
Montant Épargné (auto)	Ce que vous avez épargné jusqu’ici.
Épargne Mensuelle Requise (auto)	Ce qu’il reste à épargner, divisé par le nombre de mois jusqu’à la date cible.
Progression (%) (auto)	Le montant épargné, en pourcentage du montant cible.
Statut (auto)	Voir Statuts.

L’épargne s’enregistre comme un virement dans l’onglet Movements :

1. Ajoutez un virement depuis votre compte courant vers un compte de type Savings.
2. Mettez le code de l’objectif dans la Description, par exemple Épargne mensuelle EF-ME.
3. Le Montant Épargné de l’objectif augmente du montant du virement.

Un virement depuis un compte Savings avec le code de l’objectif compte comme un retrait et diminue le montant épargné.

Pour qu’un virement compte :

• les deux comptes doivent exister dans l’onglet Accounts, et un seul des deux doit être de type Savings (un virement entre deux comptes d’épargne ne change pas l’objectif) ;
• il doit être daté du jour de la Date de Début de l’objectif ou après ;
• le code peut apparaître n’importe où dans la description, en majuscules ou en minuscules.

• ✅ Atteint — vous avez épargné le montant cible.
• ⏳ En Cours — la date cible n’est pas encore arrivée.
• 🏃 Échéance Proche — la date cible, c’est aujourd’hui.
• 🚨 En Retard — la date cible est passée et l’objectif n’est pas atteint.
• Inconnu — il manque quelque chose : vérifiez que l’objectif a un montant cible supérieur à zéro, une date de début et une date cible.

1. Dans la barre latérale, sélectionnez Plus, puis Objectifs. L’onglet Savings & Goals s’ouvre aussi.
2. Sélectionnez + Ajouter un objectif.
3. Remplissez Nom de l'objectif, Code (étiquette les virements), Propriétaire, le montant cible, Date de début et Date cible.
4. Sélectionnez Enregistrer.

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L’écran Objectifs montre combien vous avez Épargné par rapport à votre Objectif total, et la progression de chaque objectif.