Budgeting

L’onglet 🐷 Budgeting vous permet de fixer un plafond de dépenses et de voir quelle part vous en avez utilisée. Les dépenses viennent de votre onglet Transactions : les budgets se mettent donc à jour tout seuls.

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Colonne	Ce qu’il faut saisir
Nom du Budget	Un nom facile à reconnaître, par exemple Courses.
Type de Budget	Ce que le budget surveille : Category, Sub-category, Account ou Member.
Cible	La catégorie, la sous-catégorie, le compte ou le membre précis. La liste déroulante suit le Type de Budget.
Type de Période	Monthly, Quarterly, Yearly ou Custom.
Date de Début / Date de Fin	Uniquement pour les périodes Custom. Pour les autres types, elles sont remplies pour vous.
Montant	Le plafond de dépenses pour une période.
Dépensé (auto)	Les dépenses qui correspondent à la cible sur la période en cours.
Restant (auto)	Le montant moins ce qui a été dépensé.
% Utilisé (auto)	Ce qui a été dépensé, en pourcentage du montant. Peut dépasser 100 %.
Statut (auto)	Voir Statuts.
Seuil d'Alerte	Le pourcentage utilisé à partir duquel le budget passe en alerte, par exemple 80 %.
Propriétaire	Le membre du foyer à qui appartient le budget.
Actif	Cochez pour utiliser le budget ; décochez pour le mettre en pause.

Un budget additionne les dépenses (pas les revenus, pas les virements) de sa période qui correspondent à sa cible :

• Category — toutes les dépenses de cette catégorie, par exemple tout 🏠 Living Expenses.
• Sub-category — toutes les dépenses de cette sous-catégorie, par exemple Groceries.
• Account — toutes les dépenses payées depuis ce compte.
• Member — toutes les dépenses dont le Propriétaire est ce membre.

• Monthly — le mois calendaire en cours.
• Quarterly — le trimestre en cours de votre année fiscale.
• Yearly — l’année fiscale en cours.
• Custom — de la Date de Début à la Date de Fin, que vous saisissez.

Les trimestres et les années commencent au Mois de début fiscal choisi pendant la configuration (janvier, sauf si vous l’avez changé). Une transaction compte si elle est datée entre le premier et le dernier jour de la période, inclus.

Le seuil d’alerte est le pourcentage du budget à partir duquel vous voulez être prévenu. Par défaut, il est de 80 %. Il doit être compris entre 0 et 100 %.

• 🟢 Bien — vous avez utilisé moins que le seuil d’alerte.
• 🟡 Attention — vous avez atteint le seuil d’alerte.
• 🔴 Dépassé — vous avez dépensé tout le montant, ou plus.
• ⚪ Inactif — Actif est décoché, ou la date du jour est en dehors de la période du budget.

Les budgets en alerte ou dépassés apparaissent sur l’écran d’accueil de la barre latérale (par exemple 1 budget à surveiller), dans les engagements du Dashboard et dans les Analyses de la barre latérale, sous Santé des budgets.

1. Dans la barre latérale, sélectionnez Plus, puis Budgets. L’onglet Budgeting s’ouvre aussi.
2. Sélectionnez + Ajouter un budget.
3. Remplissez Nom du budget, Type de budget, Cible, Type de période, le montant, Seuil d'alerte (%), Propriétaire et Actif. Pour une période personnalisée, remplissez aussi Date de début (personnalisé) et Date de fin (personnalisé).
4. Sélectionnez Enregistrer.

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Le 1er de chaque mois, tôt le matin, MonetrixOS fait passer vos budgets actifs au nouveau mois :

• il enregistre un instantané de chaque budget actif dans l’onglet Budget History ;
• chaque budget repart de son montant complet. L’argent non dépensé n’est pas reporté sur la période suivante.

Cela se fait automatiquement ; voir Calendrier d’automatisation. L’écran Budgets de la barre latérale a aussi un bouton Report, au cas où l’exécution automatique n’aurait pas eu lieu.