Usar el libro
Budgeting
Cómo fijar límites de gasto por categoría, subcategoría, cuenta o miembro, elegir un período y un umbral de alerta, y qué significan cada estado y la renovación mensual.
En esta página
La pestaña 🐷 Budgeting te permite fijar un límite de gasto y ver cuánto has usado. El gasto sale de los gastos de tu pestaña Transactions, así que los presupuestos se actualizan solos.
| Columna | Qué escribir |
|---|---|
| Nombre del Presupuesto | Un nombre que reconozcas, por ejemplo Groceries. |
| Tipo de Presupuesto | Qué vigila el presupuesto: Categoría, Subcategoría, Cuenta o Miembro. |
| Objetivo | La categoría, subcategoría, cuenta o miembro concreto. La lista sigue al Tipo de Presupuesto. |
| Tipo de Período | Mensual, Trimestral, Anual o Personalizado. |
| Fecha de Inicio / Fecha de Fin | Solo para períodos Personalizado. En los demás tipos se rellenan solas. |
| Importe | El límite de gasto para un período. |
| Gastado (auto) | Los gastos que coinciden con el objetivo en el período actual. |
| Restante (auto) | El importe menos lo gastado. |
| % Usado (auto) | Lo gastado como porcentaje del importe. Puede pasar del 100 %. |
| Estado (auto) | Consulta Estados. |
| Umbral de Alerta | El porcentaje usado a partir del cual el presupuesto pasa a advertencia, por ejemplo 80 %. |
| Propietario | El miembro del hogar al que pertenece el presupuesto. |
| Activo | Márcalo para usar el presupuesto; desmárcalo para pausarlo. |
Un presupuesto suma los gastos (no los ingresos ni las transferencias) de su período que coinciden con su objetivo:
- Categoría: todos los gastos de esa categoría, por ejemplo todo
🏠 Living Expenses. - Subcategoría: todos los gastos con esa subcategoría, por ejemplo
Groceries. - Cuenta: todos los gastos pagados desde esa cuenta.
- Miembro: todos los gastos cuyo Propietario es ese miembro.
- Mensual: el mes natural en curso.
- Trimestral: el trimestre en curso de tu año fiscal.
- Anual: el año fiscal en curso.
- Personalizado: desde la Fecha de Inicio hasta la Fecha de Fin que escribas.
Los trimestres y los años empiezan en el Mes de inicio fiscal que elegiste durante la configuración (enero, salvo que lo cambiaras). Una transacción cuenta si su fecha está entre el primer y el último día del período, ambos incluidos.
El umbral de alerta es el porcentaje del presupuesto a partir del cual quieres un aviso. El valor predeterminado es 80 %. Debe estar entre 0 y 100 %.
- 🟢 Bien: has usado menos del umbral de alerta.
- 🟡 Advertencia: has llegado al umbral de alerta.
- 🔴 Excedido: has gastado todo el importe o más.
- ⚪ Inactivo: Activo está desmarcado, o hoy está fuera del período del presupuesto.
Los presupuestos en advertencia o excedidos aparecen en la pantalla Inicio de la barra lateral (por ejemplo 1 presupuesto requiere atención), en los compromisos del Dashboard y en Analíticas de la barra lateral, en Salud de presupuestos.
- En la barra lateral, selecciona Más y luego Presupuestos. También se abre la pestaña Budgeting.
- Selecciona + Añadir presupuesto.
- Rellena Nombre del presupuesto, Tipo de presupuesto, Objetivo, Tipo de período, el importe, Umbral de alerta (%), Propietario y Activo. Para un período personalizado, rellena también Fecha de inicio (solo personalizado) y Fecha de fin (solo personalizado).
- Selecciona Guardar.
El día 1 de cada mes, a primera hora de la mañana, MonetrixOS renueva tus presupuestos activos para el nuevo mes:
- guarda una instantánea de cada presupuesto activo en la pestaña Budget History;
- cada presupuesto vuelve a empezar con su importe completo. El dinero no gastado no pasa al período siguiente.
Ocurre automáticamente; consulta Calendario de automatización. La pantalla Presupuestos de la barra lateral también tiene un botón Traspaso, por si la ejecución automática no se hizo.