الميزانية

تتيح لك علامة التبويب 🐷 Budgeting وضع حدّ للإنفاق ومعرفة المقدار الذي استخدمته منه. يأتي الإنفاق من المصروفات في علامة التبويب Transactions، لذا تتحدّث الميزانيات وحدها.

لقطة الشاشة قريبًاbudgeting-tab

العمود	ما تُدخله
اسم الميزانية	اسم تتعرّف عليه، مثل Groceries.
نوع الميزانية	ما تراقبه الميزانية: Category أو Sub-category أو Account أو Member.
الهدف	الفئة أو الفئة الفرعية أو الحساب أو العضو المحدد. تتبع القائمة المنسدلة نوع الميزانية.
نوع الفترة	Monthly أو Quarterly أو Yearly أو Custom.
تاريخ البدء / تاريخ الانتهاء	للفترات من نوع Custom فقط. أما في الأنواع الأخرى فيُملآن لك.
المبلغ	حدّ الإنفاق لفترة واحدة.
الإنفاق (تلقائي)	المصروفات المطابقة للهدف في الفترة الحالية.
المتبقي (تلقائي)	المبلغ ناقص الإنفاق.
% المستخدم (تلقائي)	الإنفاق نسبةً مئوية من المبلغ. وقد يتجاوز 100%.
الحالة (تلقائي)	راجع الحالات.
عتبة التنبيه	النسبة المستخدمة التي تنتقل عندها الميزانية إلى التحذير، مثل 80%.
المالك	فرد الأسرة الذي تخصّه الميزانية.
نشط	ضع علامة لاستخدام الميزانية، وأزلها لإيقافها مؤقتًا.

تجمع الميزانية المصروفات (لا الدخل ولا التحويلات) في فترتها المطابقة لهدفها:

• Category — كل مصروف في تلك الفئة، مثل كل ما في 🏠 Living Expenses.
• Sub-category — كل مصروف بتلك الفئة الفرعية، مثل Groceries.
• Account — كل مصروف دُفع من ذلك الحساب.
• Member — كل مصروف يكون المالك فيه ذلك العضو.

• Monthly — الشهر الميلادي الحالي.
• Quarterly — الربع الحالي من سنتك المالية.
• Yearly — السنة المالية الحالية.
• Custom — من تاريخ البدء إلى تاريخ الانتهاء، وأنت من يُدخلهما.

تبدأ الأرباع والسنوات من شهر بداية السنة المالية الذي اخترته أثناء الإعداد (يناير ما لم تغيّره). وتُحتسب المعاملة إن كان تاريخها في أي يوم من اليوم الأول إلى اليوم الأخير من الفترة.

عتبة التنبيه هي النسبة من الميزانية التي تريد عندها تنبيهًا مسبقًا. القيمة الافتراضية 80%، ويجب أن تكون بين 0 و100%.

• 🟢 جيد — استخدمت أقل من عتبة التنبيه.
• 🟡 تحذير — بلغت عتبة التنبيه.
• 🔴 متجاوز — أنفقت المبلغ كله أو أكثر.
• ⚪ غير نشط — أُزيلت العلامة من نشط، أو أن اليوم خارج فترة الميزانية.

تظهر الميزانيات في حالة التحذير أو التجاوز في الشاشة الرئيسية للشريط الجانبي (مثل ميزانية واحدة تحتاج انتباهك)، وفي الالتزامات بلوحة المعلومات، وفي التحليلات بالشريط الجانبي تحت حالة الميزانيات.

1. في الشريط الجانبي، اختر المزيد، ثم الميزانيات. وتُفتح علامة التبويب Budgeting أيضًا.
2. اختر + إضافة ميزانية.
3. املأ اسم الميزانية ونوع الميزانية والهدف ونوع الفترة والمبلغ وعتبة التنبيه (٪) والمالك ونشط. وللفترة المخصصة، املأ أيضًا تاريخ البدء (مخصص فقط) وتاريخ الانتهاء (مخصص فقط).
4. اختر حفظ.

لقطة الشاشة قريبًاbudgeting-sidebar

في اليوم الأول من كل شهر، في الصباح الباكر، يرحّل MonetrixOS ميزانياتك النشطة إلى الشهر الجديد:

• يحفظ لقطة لكل ميزانية نشطة في علامة التبويب Budget History؛
• وتبدأ كل ميزانية من جديد بمبلغها الكامل. ولا ينتقل المال غير المُنفَق إلى الفترة التالية.

يحدث هذا تلقائيًا؛ راجع جدول الأتمتة. وفي شاشة الميزانيات بالشريط الجانبي زر ترحيل أيضًا، لحالات فوات التشغيل التلقائي.