Usar el libro
Accounts
Cómo configurar tus cuentas —tipos, saldos iniciales, la cuenta predeterminada— y cómo se calculan los saldos actuales.
En esta página
La pestaña 🏦 Accounts recoge los lugares donde guardas tu dinero: cuentas bancarias, ahorros, tarjetas de crédito, efectivo. Cada transacción y cada transferencia está vinculada a una de ellas.
Un libro nuevo empieza con dos cuentas de ejemplo, Main Checking (la predeterminada) y Savings, cada una con un saldo inicial de 0. Cámbiales el nombre, modifícalas o añade las tuyas.
| Columna | Qué escribir |
|---|---|
| Nombre de la Cuenta | Un nombre que reconozcas, por ejemplo Main Checking. Este nombre aparece en las listas desplegables de cuenta. |
| Tipo de Cuenta | Elige en la lista desplegable: Checking, Savings, Credit, Cash, Investment u Other. |
| Saldo Inicial | Cuánto había en la cuenta cuando empezaste a registrarla. |
| Saldo Actual (auto) | Se calcula solo. No escribas aquí. |
| Fecha de Apertura | La fecha del saldo inicial. |
| Predeterminado | Marca la casilla de la cuenta que más usas. |
Saldo Actual = el saldo inicial, más los ingresos, menos los gastos (de Transactions), más las transferencias que entran, menos las que salen (de Movements).
Se actualiza solo cada vez que añades o cambias una transacción o una transferencia. Para forzar la actualización, abre Cuentas en la barra lateral y selecciona Recalcular.
- Las cuentas Savings importan para las metas: solo las transferencias que entran en una cuenta Savings o salen de ella cuentan para una meta.
- Las cuentas Credit, como las tarjetas de crédito, pueden quedar por debajo de cero.
- En cualquier otro tipo, un saldo negativo suele indicar que falta algo: un ingreso, un saldo inicial o una transferencia. Revisa tus pestañas Transactions y Movements.
- Investment es solo una etiqueta para una cuenta cuyo saldo anotas, como cualquier otra. MonetrixOS no sigue posiciones ni cotizaciones.
La cuenta con Predeterminado marcado aparece preseleccionada en las transacciones nuevas. Si escribes una transacción en la hoja y dejas vacía la Cuenta, se rellena con la cuenta predeterminada. Si no hay ninguna marcada, se usa la primera cuenta de la lista.
- En la barra lateral, selecciona Más y luego Cuentas. También se abre la pestaña Accounts.
- Selecciona + Añadir cuenta.
- Rellena Nombre de la cuenta, Tipo, Saldo inicial, Fecha de apertura y, si quieres, marca Cuenta predeterminada.
- Selecciona Guardar.
La pantalla Cuentas también muestra tu Saldo neto entre todas las cuentas.
También puedes añadir o editar cuentas directamente en la pestaña Accounts.