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Savings & Goals
Cómo crear metas de ahorro con un importe y una fecha objetivo, etiquetar transferencias con el código de la meta, y cómo se calculan el progreso y el estado.
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La pestaña 🤑 Savings & Goals sigue aquello para lo que ahorras: un fondo de emergencia, unas vacaciones, un portátil nuevo. Tú fijas un objetivo y una fecha; MonetrixOS calcula cuánto has ahorrado y cuánto necesitas apartar cada mes.
| Columna | Qué escribir |
|---|---|
| Nombre de la Meta | Un nombre que reconozcas, por ejemplo Emergency fund. |
| Código de la Meta | Un código corto para esta meta, por ejemplo EF-ME. Lo pondrás en la descripción de las transferencias que la financian. |
| Propietario | El miembro del hogar al que pertenece la meta. |
| Monto Objetivo | Cuánto quieres ahorrar. |
| Fecha de Inicio | Cuándo empiezas a ahorrar. |
| Fecha Objetivo | Cuándo quieres alcanzar el objetivo. |
| Monto Ahorrado (auto) | Lo que llevas ahorrado. |
| Ahorro Mensual Requerido (auto) | Lo que te falta por ahorrar, dividido entre los meses que quedan hasta la fecha objetivo. |
| Progreso (%) (auto) | El monto ahorrado como porcentaje del objetivo. |
| Estado (auto) | Consulta Estados. |
El ahorro se registra como una transferencia en la pestaña Movements:
- Añade una transferencia desde tu cuenta de uso diario a una cuenta de tipo Savings.
- Escribe el código de la meta en la Descripción, por ejemplo
Monthly saving EF-ME. - El Monto Ahorrado de la meta sube en el importe de la transferencia.
Una transferencia que sale de una cuenta Savings con el código de la meta cuenta como una retirada y reduce el monto ahorrado.
Para que una transferencia cuente:
- las dos cuentas deben existir en la pestaña Accounts, y exactamente una de ellas debe ser de tipo Savings (una transferencia entre dos cuentas de ahorro no cambia la meta);
- su fecha debe ser igual o posterior a la Fecha de Inicio de la meta;
- el código puede aparecer en cualquier parte de la descripción, en mayúsculas o en minúsculas.
- ✅ Completado: has ahorrado el monto objetivo.
- ⏳ En Progreso: todavía no ha llegado la fecha objetivo.
- 🏃 Vence Pronto: la fecha objetivo es hoy.
- 🚨 Vencido: la fecha objetivo ya pasó y la meta no está completa.
- Desconocido: falta algo. Comprueba que la meta tiene un monto objetivo mayor que cero, una fecha de inicio y una fecha objetivo.
- En la barra lateral, selecciona Más y luego Metas. También se abre la pestaña Savings & Goals.
- Selecciona + Añadir meta.
- Rellena Nombre del objetivo, Código (etiqueta los movimientos), Propietario, el importe objetivo, Fecha de inicio y Fecha objetivo.
- Selecciona Guardar.
La pantalla Metas muestra cuánto has Ahorrado frente a tu Objetivo total, y el progreso de cada meta.